Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Текущие платежи в банкротстве: текущие и реестровые». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Государство предусматривает полное списание долгов при смерти владельца недвижимости или полной потере трудоспособности. Что касается списания коммунальных платежей при банкротстве гражданина, то это возможно лишь в том случае, если он подаст в ТСЖ (или иную подобную организацию) грамотно составленное заявление на перерасчет с приложением копии судебного решения о списании долгов.
Что такое текущие платежи при банкротстве
Текущими платежами в делах о банкротстве физических или юридических лиц называют финансовые обязательства банкрота, появившиеся после поступления заявления о получении статуса банкрота. То есть текущей задолженностью называют расходы, которые появляются независимо от того, считают человека (лицо) банкротом или нет. У должника есть и реестровые долги, которые заблаговременно включены в реестр, как только заводят дело о банкротстве.
Проблема в том, что большинство мероприятий, которые проводятся при банкротстве, направлены исключительно на то, чтобы погасить расходы реестрового характера. Но у банкротов остается проблема погашения текущих расходов, ведь списывать их никто не намерен. В итоге суммы задолженности возрастают и требуют погашения. Среди наиболее часто появляющихся статей расходов можно выделить:
- Выходные пособия сотрудникам компании, попавшей в затруднительное положение и начавшей процедуру банкротства;
- Заработные платы сотрудникам, которые работают в обанкротившейся компании или на ИП;
- Компенсационные выплаты сотрудникам, которые неожиданно теряли работу (в особенности, если с ними был подписан контракт на несколько лет сотрудничества), если предприятие или компания была ликвидирована в связи с банкротством;
- Разнообразные штрафы и неустойки, выставленные банкроту;
- Обязательства перед налоговой, ранее приостановленные из-за процедуры признания банкротом;
- Оплата услуг, которые были оказаны компании или человеку-банкроту, особенно если они прописаны в контракте;
- Выплаты за товары, если они были предоставлены до начала процесса по банкротству;
- Оплата аренды, если человек или компания арендовала недвижимость и т. п.;
- Возникшие штрафы, пени и неустойки также оплачиваются;
- Проценты за применение заемных (кредитных) средств, от финансовых обязательств, появившихся после запуска дела о банкротстве;
- Возмещение убытков, возникших из-за плохого выполнения своих обязанностей и т. п.
Текущие платежи при внесудебном банкротстве физлиц
Граждане, у которых накопились долги по кредитам и «коммуналке», могут пройти бесплатную процедуру упрощенного банкротства через МФЦ. Главное условие — общая сумма задолженности не превышает 500 тыс. рублей, а у гражданина нет никакого имущества в собственности, за счет которого можно погасить долги. Процесс занимает до 6 месяцев. Такой вариант списания долгов доступен тем, чьи кредиторы ранее уже обращались в суд, получили решение и передали его в Федеральную службу судебных приставов. Ни одного суда еще не было? Внесудебное банкротство провести нельзя.
Как и в случае с судебным банкротством, упрощенная процедура не освободит гражданина от всех долгов без исключения. Текущие платежи не подлежат списанию! Их будут взыскивать через ФССП.
Возможно ли банкротство по ЖКХ
Законом предусмотрено несколько ситуаций, при которых должнику могут списать задолженность по коммунальным услугам:
- Банкротство. Если Арбитражный суд признает гражданина банкротом, вся сумма долга будет списана.
- В случае смерти физического лица. Если предоставить справку о смерти гражданина, пени и долги по ЖКХ обнулятся.
- Если человек больше нетрудоспособен из-за несчастного случая на работе или производстве. Если гражданин потерял трудоспособность из-за инвалидности или появления тяжелой болезни, человеку аннулируют задолженность.
- Если истек период давности по истребованию долговых обязательств. По закону срок исковой давности составляет 3 года. Если за этот период управляющая компания или РСО не пробовали взыскать долги за коммуналку, у физ. лица есть полное право не признать эти обязательства.
Из всех перечисленных вариантов самым востребованным считается банкротство. Воспользоваться им может гражданин РФ, достигший совершеннолетия:
- он имеет долги на общую сумму более 500 тысяч рублей;
- имеет просрочку за ЖКУ и займам сроком более трех месяцев;
- у него есть деньги на оплату госпошлины и выплату управляющему.
Как происходит оспаривание текущих расходов
Недействительной текущая расчетная операция, как и любая другая сделка, может быть признана арбитражным судом. Чаще всего инициатором рассмотрения этого вопроса становятся кредиторы, но в отдельных случаях им может, а иногда и обязан выступать управляющий. Последний должен проверить все сделки должника и, если они ему покажутся подозрительными, попытаться их оспорить.
После поступления заявления суд проверяет его, принимает к рассмотрению и назначает дату судебного заседания. Всем сторонам дела предлагается представить доказательства, а должнику нужно также составить отзыв на заявление. При рассмотрении вопроса об оспоримости сделки может проводиться как одно, так и несколько заседаний. Решение по вопросу во многом зависит от обоснованности позиции каждой из сторон, наличия соответствующих документов и т. д. Сторонам рекомендуется заранее готовиться к участию в процессе.
Когда все стороны выслушаны, суд принимает решение о том, признавать сделку недействительной или нет. Если оно не устроит кого-то из участников процесса, можно всегда подать жалобу в вышестоящие инстанции.
Можно ли скрыть доходы?
Теоретически можно. Но вопрос в последствиях: готовы ли вы их нести, готовы ли вы на этот риск?
К примеру, банкрот работает официально, получает 87 тысяч рублей в месяц, но чтобы утаить деньги от финуправляющего, резко переходит на ЗП в размере МРОТ.
События будут развиваться так:
- Финансовый управляющий обязан проверить, работаете ли вы, и сколько в месяц денег вы получаете. Соответственно, если вы решили утаить факт занятости, он быстро раскроется.
- Финансовый управляющий выяснит, сколько гражданин получал до банкротства, и резкое снижение дохода вызовет вопросы. Кредиторы тоже вправе подключиться, потребовать объяснений, указать, что в заявках на кредиты были другие сумм дохода.
- Эти факты подаются на рассмотрение суда. Они свидетельствуют о недобросовестности физ. лица.
Порядок взыскания текущих платежей при банкротстве
Начало взысканию текущих платежей может положить только обращение в суд с соответствующим исковым заявлением. Визит к финансовому управляющему с целью информирования его о наличии кредитора по текущим платежам – также необходимый шаг. Косвенно это свидетельствует о некоторой ограниченности прав указанной категории кредиторов по сравнению с главными кредиторами.
Ведя речь о порядке взыскания текущих платежей при банкротстве, стоит отметить, что для каждой очереди характерен свой вид платежа:
- первая очередь – оплата долгов перед главными кредиторами, судебных издержек;
- вторая – зарплаты и пособия работникам ставшего банкротом предприятия или организации, оплата юридических услуг лиц, нанятых для ведения дела (адвокаты, нотариусы);
- третья – коммунальные услуги, платежи по налогам и сборам, арендная плата, лизинг, надбавки к выходным пособиям, замороженные на время совершения процедуры банкротства, штрафные санкции, неустойки и пени;
- четвертая – оставшиеся требования кредиторов к должнику.
Как поступать с долгами по ЖКХ, если вы банкрот?
- При получении письма от Арбитражного суда, указывающего ваше банкротство, составьте заявление. Отправьте его директору Управляющей Компании, ГЖКУ. Бумагу пишите в
2-х экземплярах. - Запишитесь к директору УК на прием. Берите копию решения суда.
- Предоставьте директору заявление. Объясните, что теперь стали не в состоянии платить напрямую долг по коммунальным услугам, сформированный заранее. Поясните, что это нарушение Закона «О банкротстве». Укажите, что для получения компенсации для уплаты вашего долга им стоит направить заявление относительно включения УК к реестру кредиторов в суд.
- Попросите руководителя центра подписать заявление, выдать указание о приостановке взыскания долга с вас.
- Сделайте ксерокопию распоряжения, касающегося приостановки взыскания долга, направляйтесь с ксероксом в расчетный центр.
- Ежемесячно сплачивайте за текущие услуги. Сделать это можно на кассе ЖЭКА. Платеж принимают и на кассе расчетного центра. Квитанции про оплату обязательно сохраните.
- По окончанию процедуры банкротства, получайте судебный документ о списании долгов перед ЖКУ. Сходите повторно в расчетный центр, взяв с собой квитанции об оплате за указанный период, судебный документ. Вашу задолженность полностью ликвидируют.
Как объявить себя банкротом
Законодательный акт предусматривает несколько конкретных случаев, когда возможно полное списание долгов ЖКХ:
-
При банкротстве. Если по решению Арбитражного суда гражданин признается финансово несостоятельным, то все его долговые обязательства покрываются за счет конкурсной массы или списываются в случае отсутствия имущества.
-
При смерти должника. На основании справки о кончине ЖКХ обнуляют все задолженности по квартплате.
-
При потере трудоспособности. Сюда включают несчастные случаи на производстве, повлекшие серьезные травмы, полная потеря работоспособности вследствие получения инвалидности, диагностирование тяжелого заболевания.
-
При истечении срока давности истребования долговых обязательств. Если в течение 3 лет УК или Жилищно-Коммунальное Хозяйство не предпринимали никаких попыток по взысканию долгов по квартплате, то гражданин имеет право не признавать эти задолженности.
Банкротство — доступный и выгодный вариант. Кто может подать заявление на признание себя финансово несостоятельным:
-
физическое лицо в возрасте от 18 лет, имеющее гражданство РФ;
-
общая сумма долгов должна превышать 500 000 рублей;
-
просрочка по платежам ЖКХ, кредитам и другим отчислениям должна составлять более 3 месяцев;
-
у гражданина должна быть средства на покрытие государственной пошлины и оплату услуг арбитражного управляющего.
Понятие о реестровых платежах
Законом регламентируется порядок установления суммы требований со стороны кредитора на основании конкурсного процесса. Когда подается заявление о банкротстве обязательно учитывается сумма и состав невыполненных обязательств на текущий момент времени. Данные платежи чаще всего переносятся зависимо от постановления суда.
Задолженность представляет ряд платежей, внесенных в реестр федерального фонда со стороны кредиторов и должны выплачивать согласно установленному порядку. Тут важна последовательность.
Важно понимать, как распознать при банкротстве текущие платежи и как их отличить от реестровых. Дебиторские задолженности, что вступили в силу до того момента как было вынесено решение о банкротстве, относят к реестровым. Оказание услуг должно быть завершено до даты банкротства, если договор был заключен до изменения правового статуса, а услуги оказываются после него, платежи причисляют к текущим.
Управление страховым полисом и занесение кредитора в реестр внебюджетных организаций предусматривает подачу иска в суд, где будет определена законность требований и тип платежа. Заявителю необходимо, чтобы истек срок выполнения обязательств обоих сторон более 3-х месяцев назад. Для других кредиторов данное условие не обязательно, они могут присоединиться к иску без данного ограничения.
Понятие текущих платежей
Требования кредиторов приводят к тому, что гражданин подает документы и начинает разбирательство о признании банкротства физического лица с его текущими задолженностями. В таком процессе обязательно возникают дополнительные долги, связанные с оплатой труда арбитражного управляющего, сбора и подачи документов и другими нюансами. Платежи при банкротстве, которые должник обязан выплатить называются текущими и регулируются законодательством РФ.
Текущие платежи в деле о банкротстве появляются во время самого процесса, даже если судом было принято решение признать физическое или юридическое лицо несостоятельным. Признание финансовой несостоятельности не означает, что реестровые и текущие долги будут списаны. Согласно закону о банкротстве, текущие платежи включают в себя такие статьи расходов:
- для сотрудников компаний, которые работают во время процесса признания несостоятельности, положена выплата выходных пособий;
- всем работникам предприятий, которые работают во время конкурсного производства, положена оплата труда;
- отчисления сотрудникам, если предприятие было ликвидировано – особенно это касается рабочих, с кем были подписаны контракты на несколько лет;
- различные штрафы и неустойки, выставленные предприятию;
- оплата обязательств перед налоговой службой, возникших после того, как была запущена процедура;
- выплаты по текущим коммунальным задолженностям, оплата товаров и арендной платы;
- обязательно нужно оплатить любые пени, штрафы, неустойки поставщикам, партнерам;
- все проценты, начисленные по кредитам;
- оплата различных убытков, возникших из-за юридического или физического лица.
Не стоит забывать о том, что гражданин должен покрыть все судебные издержки, то есть обязательные платежи в деле о банкротстве касающиеся найма нотариуса, адвоката и других специалистов для рассмотрения дела в арбитражном суде. Подытоживая все сказанное, можно сделать вывод, что текущие платежи при банкротстве физических лиц – это все долги, что образовались после начала процедуры и те обязательства, которые были скреплены договорами до старта процедуры признания несостоятельности.
Разница между реестровыми и текущими выплатами
Обязательные платежи в процедуре банкротства интересуют тех граждан, которые собираются или уже начали процедуру признания несостоятельности. Главный вопрос заключается в том, как отличить две существующие категории друг от друга, ведь выплаты по текущим долгам необходимо делать регулярно и первыми. Отличить текущие платежи при банкротстве от реестровых достаточно просто, нужно лишь подробнее разобраться в двух понятиях. Основная разница заключается в следующем:
- после того, как процедура запущена, все реестровые платежи при банкротстве физических лиц замораживаются на неопределенный срок – кредиторы фиксируют сумму долга и вносят ее в единый реестр, получая тем самым место в очереди на выплату;
- если долги не включаются в реестр, то они автоматически попадают в конец очереди и велик факт того, что денег от продажи имущества не хватит, чтобы их покрыть;
- все новые расходы, появляющиеся за время того, как идет разбирательство, причисляются к категории текущих и занимают первоочередные места по выплатам;
- текущие платежи в процедуре банкротства возмещаются должником по мере их накопления – оплачиваются услуги нотариусов, адвокатов, то есть покрываются все судебные издержки.
Простой пример: крупное предприятие собирает документы и подает их на рассмотрение суду, чтобы признать себя несостоятельным, в это время накапливаются коммунальные платежи, до принятия банкротства, которые требуется оплатить. А вот кредит, взятый ранее в банке, остается неоплаченным, на него больше не начисляются проценты, и вопрос с оплатой переносится до той даты, после которой будет объявлена несостоятельность и начнется распродажа имущества.
В итоге две категории платежей при банкротстве связаны друг с другом, формируется специальная очередность оплаты, но текущие выплаты остаются в приоритете.
Обжалование действий (бездействия) судебного пристава-исполнителя
На практике судебные приставы-исполнители охотно прекращают исполнительное производство в отношении должника-банкрота и не прислушиваются к аргументации со ссылками на п. 4 ст. 96 ФЗ № 229-ФЗ. При этом, как правило, игнорируются следующие моменты:
- Следует отличать дату возникновения денежного обязательства от даты договора. Если он подписан до возбуждения дела, но поставка товара или выполнение работ имели место после этого, то требование оплаты считается текущим. Датой выполнения работ или услуг считается дата подписания акта сдачи-приемки (см., например, постановление 3-го ААС от 18.01.2016 № 03АП-7111/15).
- По длящимся обязательствам (снабжение источниками энергии через присоединенные сети, аренда) текущими являются требования, предъявленные за периоды, истекшие после возбуждения дела о банкротстве (пп. 2, 11 постановления пленума № 63).
- По обязательным платежам (налогам, штрафам, пеням) датой возникновения обязательства считается дата окончания налогового периода. По штрафам за дату возникновения требования принимается дата правонарушения (постановление президиума ВАС РФ от 03.07.2012 № 2941/12).
Постановление о прекращении производства можно и нужно обжаловать в порядке гл. 24 АПК РФ. Судебная практика в этом случае положительная, прекращение исполнительного производства признается незаконным (см., например, постановление АС ПО от 28.11.2014 № Ф06-17359/13 по делу № А57-5531/2014).
Таким образом, при наличии денежного требования, относящегося к текущим платежам, необходимо пользоваться всеми возможностями кредитора по законодательству, включая предъявление исполнительного листа в банк должника и возбуждение исполнительного производства. Активная позиция кредитора позволит добиться исполнения требования.
Все вопросы, касающиеся процедуры признания лица финансово несостоятельным, текущие платежи при банкротстве и очереди платежей решаются в арбитражном суде. На основании Федерального закона №127 судья выносит решение по каждому делу индивидуально, в который в 2015 году были внесены поправки, чтобы сделать его совершеннее.
Изучив определенные пункты статей в ФЗ, можно понять основные нюансы требований по текущим платежам в банкротстве:
- понять суть и требования по выплатам;
- разобраться с требованиями от кредиторов и как они попадают в реестр;
- в 96 статье можно изучить порядок проведения моратория на разные виды платежей;
- разобраться, как перевести текущий платеж в реестр в статье 134;
- как написать и подать жалобу на финансового управляющего, если тот не справляется с работой;
- разобраться, как уменьшить суммы выплат, если они превышают установленную трудовым законодательством цифру.
Исходя из существующих законов, можно понять, что заниматься таким делом, как признание несостоятельности лица должен специалист, досконально знающий, как работать в таких ситуациях. Если арбитражник не справляется со своими обязанностями, то требуется подать жалобу и после постановления пленума РФ подписать договор с новым управляющим. Перед тем, как подавать жалобу в суд можно отправить ее управляющему, а если реакции не последовало, то обращаться в высшую инстанцию.
Как погасить кредиторскую задолженность
Для обеспечения прав сторон действующее законодательство выделяет 5 очередей оплаты текущей задолженности. Первые в очереди выступают долги перед управляющим, оценщиком, реестродержателем, а также банком, который проводит операции по счету. Вторая очередь состоит из заработной платы и выходных пособиям трудящихся, а также взносов в профсоюз. Третья очередь представлена специалистами и людьми, которых привлек управляющий к делу о несостоятельности физического или юридического лица, хотя не был обязан. Четвертая категория включает коммунальные, клининговые услуги, а также связь. Налоги, договорные обязательства, а также страховые взносы располагаются в пятой категории.
Учитывая, что для оплаты текущих долгов действуют общие правила исковой давности, она погашается достаточно быстро (или с минимальной задержкой). Если гражданин признан неплатежеспособным, он обязан вернуть все долги, возникшие по его вине. Долг несостоятельного человека оплачивается согласно очереди и в календарном порядке, зависимо от даты их возникновения.